Abogado de Fraude de Maryland

ADependiendo de la gravedad y la naturaleza específica del caso, los cargos de fraude en Maryland se castigan con una ofensa o un delito grave. Si bien un delito grave es el más grave de los dos por un amplio margen, una condena por delito menor también puede tener implicaciones graves, incluidos años de cárcel y multas extensas que podrían ser inaccesibles, especialmente en el período inmediatamente posterior a su juicio. En muchos casos, si un crimen de fraude se procesa como un delito menor o un delito grave en Maryland depende del valor de cualquier bien o servicio robado o malversado mediante actividades fraudulentas. In English.

Nuestros abogados defensores para casos de fraude en Maryland tienen años de experiencia en la lucha contra los cargos de fraude a los clientes, utilizando un conocimiento profundo de los códigos criminales de Maryland, las defensas permitidas y los precedentes legales. Con la ayuda de un abogado de fraude de Maryland, tendrá las mejores posibilidades de recibir un resultado positivo de su juicio.

• Fraude de Cheques Sin Fondo en Maryland
• Fraude con Tarjeta de Crédito en Maryland
• Crímenes de Robo de Identidad en Maryland
• Fraude de Esquema Piramidal en Maryland
• Estadísticas de Fraude en Maryland

Fraude de Cheques Sin Fondos en Maryland

Las leyes relativas a los cheques sin fondos están cubiertas por el Título 8, Subtítulo 1 del código criminal de Maryland. De acuerdo con el código § 8-103, es ilegal emitir un cheque sabiendo que no hay fondos suficientes para liquidarlo. Específicamente, esto hace que sea ilegal emitir un cheque para obtener servicios o propiedades si todo lo siguiente es verdadero:

• Usted sabe que no tiene fondos suficientes para cubrir el cheque emitido y cualquier otro cheque pendiente

• Usted considera que el pago del cheque será rechazado cuando el receptor lo presente a un banco
• El pago del cheque se rechaza cuando el destinatario lo presenta a un banco

La parte (b) de este código hace que sea ilegal emitir un cheque si tiene la intención de detener el pago antes de que el destinatario cobre el cheque. Además, la parte (c) de este mismo código hace que sea ilegal pasar un cheque a un tercero con la intención de que se rechace el pago. Finalmente, este código prohíbe que las personas pasen un cheque sabiendo que el librador no tiene fondos suficientes o que el pago ya se ha detenido.

Si se le declara culpable de esta ley, las penalidades dependerán del valor de los servicios o la propiedad que obtuvo al emitir el cheque sin fondos, según el código criminal de Maryland § 8-106. Si el valor de la propiedad es de $500 o más, la penalidad es un delito grave, junto con hasta 15 años de cárcel y una multa que no exceda los $1,000. La multa es la misma ya sea que los bienes o servicios se obtuvieron utilizando un cheque sin fondos o varios, siempre que los cheques acumulen un monto de al menos $500 y se pasen a un solo individuo en un solo período de 30 días.

Si el valor total de la propiedad o los servicios obtenidos es menor a $500, la penalidad es un delito menor, junto con hasta 18 meses en la cárcel y no más de $100 en multas. Si el valor de los bienes o servicios es inferior a $100, la penalidad también es un delito menor, más un máximo de 90 días en la cárcel y una multa que no exceda los $500.

Además de estas penalidades, las personas declaradas culpables de fraude con cheque deben pagar la restitución a cualquier persona con un interés en la propiedad de los bienes o servicios, más una tarifa de hasta $35 por cada cheque sin fondos.

Fraude con Tarjeta de Crédito en Maryland

En Maryland, los crímenes de fraude con tarjetas de crédito están cubiertos por el Título 8, Subtítulo 2 del código de derecho criminal. De acuerdo con el código § 8-203, es ilegal hacer una declaración falsa sobre su identidad para obtener una tarjeta de crédito cuando sabe que la declaración es falsa y tiene la intención de confiar en la declaración. La penalidad por este crimen es un delito menor, así como hasta 18 meses en la cárcel y una multa que no exceda los $500.

El código criminal § 8-204 se refiere al robo de tarjetas de crédito. De acuerdo con este código, es ilegal tomar una tarjeta de crédito de otra persona, e igualmente ilegal obtener una tarjeta de crédito de otra persona con la intención de venderla. Además, la parte (b) de este código prohíbe que las personas reciban una tarjeta de crédito cuando saben que la tarjeta fue entregada en la dirección incorrecta o se perdió. La parte (c) de este código también hace que sea ilegal vender una tarjeta de crédito a menos que usted sea el emisor, o compre una tarjeta de crédito de cualquier persona que no sea el emisor. Finalmente, la parte (d) hace que sea ilegal recibir una tarjeta de crédito cuando sabe que se obtuvo por una violación de este código.

La penalidad por robo de tarjeta de crédito, constituida por cualquiera de las acciones en el párrafo anterior, es un delito menor, hasta 18 meses en la cárcel y hasta $500 en multas.

De acuerdo con el código criminal de Maryland § 8-205, es ilegal falsificar o grabar una tarjeta de crédito, del mismo modo que es igualmente ilegal poseer o transferir un dispositivo falsificado o repujado que pretende ser una tarjeta de crédito. Además, la parte (c) de este código prohíbe a las personas que no sean el titular de la tarjeta firmar una tarjeta de crédito con la intención de cometer un fraude. La penalidad por cualquier violación del código §8-205 es un delito grave, así como hasta 15 años de cárcel y una multa que no exceda de $1,000.

De acuerdo con el código penal § 8-206, es ilegal usar una tarjeta de crédito falsificada para obtener bienes, servicios, dinero o cualquier otra cosa de valor. Esta ley sólo se aplica si sabes que la tarjeta de crédito es falsa. La penalidad por este crimen depende del valor de los bienes o servicios obtenidos utilizando la tarjeta de crédito falsificada. Si el valor es menos de $100, la penalidad es un delito menor, hasta 90 días de encarcelamiento y hasta $500 en multas. Si el valor es menos de $500, la penalidad es un delito menor, hasta 18 meses en la cárcel y hasta $500 en multas. Si el valor excede $500, la penalidad es un delito grave, hasta $1,000 en multas y hasta 15 años en la cárcel.

Finalmente, el código criminal § 8-210 hace ilegal publicar el número o código en una tarjeta de crédito telefónica con la intención de evitar fraudulentamente el cobro de un peaje. Este código define la publicación como información de comunicación para al menos un individuo por escrito u oralmente, independientemente de los medios de comunicación. La penalidad por este crimen es un delito menor, hasta 12 meses de cárcel y no más de $500 en multas.

Crímenes de Robo de Identidad en Maryland

Suponer que la identidad de otra persona es ilegal en Maryland según el código criminal estatal § 8-301. Específicamente, este código hace que sea ilegal asumir intencionalmente y con conocimiento la identidad de otra persona con la intención de evitar pagar una deuda, obtener cualquier cosa de valor, o evitar aprehensión o enjuiciamiento por una violación criminal. Además, la parte (b) de este código hace que sea ilegal obtener cualquier información de identificación personal de otra persona sin su consentimiento con la intención de defraudarlos.

La penalidad por este crimen depende del valor de cualquier bien o servicio obtenido ilegalmente utilizando la identidad falsa. Si el valor excede $500, la pena es un delito grave, hasta $25,000 en multas y un término de cárcel que no exceda los 15 años. Si el valor es menos de $500, la pena es un delito menor, hasta 18 meses en la cárcel y una multa de no más de $5,000. Sin embargo, cualquier violación de este código en el que la corte pueda demostrar que su intención era distribuir información de identificación personal de otra persona se castiga con un cargo de delito grave, así como con hasta 15 años de cárcel y $25,000 en multas. Si su intención es evitar la identificación, aprehensión o enjuiciamiento por un crimen, la pena es un delito menor, hasta 18 meses de encarcelamiento y $5,000 en multas.

Además de las multas impuestas, también se le puede pedir que pague la restitución a la víctima del crimen, incluido el valor de los bienes o servicios obtenidos, los honorarios de abogados y los costos incurridos al borrar la calificación crediticia y el historial crediticio de la víctima.

Los presuntos crímenes de robo de identidad a menudo están sujetos a numerosas complicaciones legales, en algunos casos a causa de malentendidos, disputas entre miembros de la familia y violaciones accidentales. Un de nuestros abogado de fraude de Maryland puede dar claridad a su caso y recurrir a defensas comprobadas para maximizar sus posibilidades de recibir un veredicto favorable.

Fraude de Esquema Piramidal en Maryland

El código criminal de Maryland § 8-404 declara ilegal promover, publicitar, establecer u operar un esquema de promoción piramidal, más comúnmente conocido como un esquema piramidal. El Estado define un esquema de promoción piramidal como cualquier operación o plan en el cual un participante debe pagar una tarifa para recibir compensación al presentar a otras personas en la operación o plan. En una empresa comercial legítima, los fondos se generan a través de la venta de servicios, bienes y otras cosas de valor, no mediante la contratación de otros para unirse al mismo esquema.

Algunos escenarios que a veces se consideran como esquemas piramidales aunque son legales incluyen los siguientes:

• Una operación en la cual los participantes pagan por servicios y/o bienes para revender esos artículos a personas que no están involucradas en la operación y que no se inscriben en la operación realizando una compra.

• Una operación que asigna a sus participantes tiempo o esfuerzo, pero no dinero, para reclutar más participantes o realizar ventas

• Una operación en la que los participantes reciben un reembolso o descuento comprando servicios o bienes de un grupo o asociación de compra cooperativa.

Un esquema de promoción piramidal aún se considera como tal, incluso si la organización limita la elegibilidad o el número de participantes que pueden optar por participar. Además, no es una defensa válida afirmar que los participantes recibieron bienes adicionales (como regalos “gratuitos”) más allá. el derecho a compensación como participante en el plan al pagar una tarifa al esquema piramidal.

La penalidad por operar, publicitar, establecer o promover un esquema de promoción piramidal es un delito menor, así como hasta 1 año en la cárcel y una multa que no exceda $10,000.

Estadísticas de Fraude en Maryland

Maryland tiene la tercera tasa más alta de fraude de tarjetas de crédito en la nación, con 393.6 casos reportados por cada 100,000 ciudadanos por año. Nevada y Colorado son los únicos dos estados en la nación con tasas más altas de fraude con tarjeta de crédito reportada, mientras que algunos de los estados menos propensos al fraude con tarjeta de crédito incluyen Mississippi, Arkansas y North Dakota.

A nivel nacional, aproximadamente la mitad de las víctimas de fraude con tarjeta de crédito tienen entre 40 y 59 años. Aproximadamente el 48% de todas las instancias de fraude con tarjeta de crédito se originan por correo electrónico, mientras que solo el 10% se inicia por teléfono. Alrededor del 37% de los casos de fraude con tarjetas de crédito involucran tarjetas de crédito falsificadas; 23% involucra tarjetas perdidas o robadas; 10% involucra dar información de crédito a un telemarketer fraudulento; 7% involucra fraude postal; y el 4% involucra el robo de identidad. En general, alrededor del 40% de todas las actividades de fraude financiero se relacionan con tarjetas de crédito.

Si ha sido acusado de fraude con tarjetas de crédito, fraude con cheques sin fondos, robo de identidad o cualquier otra forma de fraude, debe usted y su futuro buscar la asistencia legal de un abogado de fraude de Maryland.

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