Abogado de Fraude de Maryland

ADependiendo de la gravedad y la naturaleza específica del caso, los cargos de fraude en Maryland se castigan con una ofensa o un delito grave. Si bien un delito grave es el más grave de los dos por un amplio margen, una condena por delito menor también puede tener implicaciones graves, incluidos años de cárcel y multas extensas que podrían ser inaccesibles, especialmente en el período inmediatamente posterior a su juicio. En muchos casos, si un crimen de fraude se procesa como un delito menor o un delito grave en Maryland depende del valor de cualquier bien o servicio robado o malversado mediante actividades fraudulentas. In English.

Nuestros abogados defensores para casos de fraude en Maryland tienen años de experiencia en la lucha contra los cargos de fraude a los clientes, utilizando un conocimiento profundo de los códigos criminales de Maryland, las defensas permitidas y los precedentes legales. Con la ayuda de un abogado de fraude de Maryland, tendrá las mejores posibilidades de recibir un resultado positivo de su juicio.

  • Fraude de Cheques Sin Fondo en Maryland
  • Fraude con Tarjeta de Crédito en Maryland
  • Crímenes de Robo de Identidad en Maryland
  • Fraude de Esquema Piramidal en Maryland
  • Estadísticas de Fraude en Maryland

Fraude de Cheques Sin Fondos en Maryland

Lasleyes relativas a los cheques sin fondos están cubiertas por el Título 8,Subtítulo 1 del código criminal de Maryland. De acuerdo con el código § 8-103,es ilegal emitir un cheque sabiendo que no hay fondos suficientes paraliquidarlo. Específicamente, esto hace que sea ilegal emitir un cheque paraobtener servicios o propiedades si todo lo siguiente es verdadero:

  • Usted sabe que no tienefondos suficientes para cubrir el cheque emitido y cualquier otro chequependiente
  • Usted considera que el pagodel cheque será rechazado cuando el receptor lo presente a un banco
  • El pago del cheque se rechazacuando el destinatario lo presenta a un banco

Laparte (b) de este código hace que sea ilegal emitir un cheque si tiene laintención de detener el pago antes de que el destinatario cobre el cheque.Además, la parte (c) de este mismo código hace que sea ilegal pasar un cheque aun tercero con la intención de que se rechace el pago. Finalmente, este códigoprohíbe que las personas pasen un cheque sabiendo que el librador no tienefondos suficientes o que el pago ya se ha detenido.

Sise le declara culpable de esta ley, las penalidades dependerán del valor de losservicios o la propiedad que obtuvo al emitir el cheque sin fondos, según elcódigo criminal de Maryland § 8-106. Si el valor de la propiedad es de $500 omás, la penalidad es un delito grave, junto con hasta 15 años de cárcel y unamulta que no exceda los $1,000. La multa es la misma ya sea que los bienes oservicios se obtuvieron utilizando un cheque sin fondos o varios, siempre quelos cheques acumulen un monto de al menos $500 y se pasen a un solo individuoen un solo período de 30 días.

Siel valor total de la propiedad o los servicios obtenidos es menor a $500, lapenalidad es un delito menor, junto con hasta 18 meses en la cárcel y no más de$100 en multas. Si el valor de los bienes o servicios es inferior a $100, lapenalidad también es un delito menor, más un máximo de 90 días en la cárcel yuna multa que no exceda los $500.

Ademásde estas penalidades, las personas declaradas culpables de fraude con chequedeben pagar la restitución a cualquier persona con un interés en la propiedadde los bienes o servicios, más una tarifa de hasta $35 por cada cheque sinfondos.

Fraude con Tarjeta de Crédito en Maryland

EnMaryland, los crímenes de fraude con tarjetas de crédito están cubiertos por elTítulo 8, Subtítulo 2 del código de derecho criminal. De acuerdo con el código§ 8-203, es ilegal hacer una declaración falsa sobre su identidad para obteneruna tarjeta de crédito cuando sabe que la declaración es falsa y tiene laintención de confiar en la declaración. La penalidad por este crimen es undelito menor, así como hasta 18 meses en la cárcel y una multa que no excedalos $500.

Elcódigo criminal § 8-204 se refiere al robo de tarjetas de crédito. De acuerdocon este código, es ilegal tomar una tarjeta de crédito de otra persona, eigualmente ilegal obtener una tarjeta de crédito de otra persona con laintención de venderla. Además, la parte (b) de este código prohíbe que laspersonas reciban una tarjeta de crédito cuando saben que la tarjeta fueentregada en la dirección incorrecta o se perdió. La parte (c) de este códigotambién hace que sea ilegal vender una tarjeta de crédito a menos que usted seael emisor, o compre una tarjeta de crédito de cualquier persona que no sea elemisor. Finalmente, la parte (d) hace que sea ilegal recibir una tarjeta decrédito cuando sabe que se obtuvo por una violación de este código.

Lapenalidad por robo de tarjeta de crédito, constituida por cualquiera de lasacciones en el párrafo anterior, es un delito menor, hasta 18 meses en lacárcel y hasta $500 en multas.

Deacuerdo con el código criminal de Maryland § 8-205, es ilegal falsificar ograbar una tarjeta de crédito, del mismo modo que es igualmente ilegal poseer otransferir un dispositivo falsificado o repujado que pretende ser una tarjetade crédito. Además, la parte (c) de este código prohíbe a las personas que nosean el titular de la tarjeta firmar una tarjeta de crédito con la intención decometer un fraude. La penalidad por cualquier violación del código §8-205 es undelito grave, así como hasta 15 años de cárcel y una multa que no exceda de$1,000.

Deacuerdo con el código penal § 8-206, es ilegal usar una tarjeta de créditofalsificada para obtener bienes, servicios, dinero o cualquier otra cosa devalor. Esta ley sólo se aplica si sabes que la tarjeta de crédito es falsa. Lapenalidad por este crimen depende del valor de los bienes o servicios obtenidosutilizando la tarjeta de crédito falsificada. Si el valor es menos de $100, lapenalidad es un delito menor, hasta 90 días de encarcelamiento y hasta $500 enmultas. Si el valor es menos de $500, la penalidad es un delito menor, hasta 18meses en la cárcel y hasta $500 en multas. Si el valor excede $500, lapenalidad es un delito grave, hasta $1,000 en multas y hasta 15 años en lacárcel.

Finalmente,el código criminal § 8-210 hace ilegal publicar el número o código en unatarjeta de crédito telefónica con la intención de evitar fraudulentamente elcobro de un peaje. Este código define la publicación como información decomunicación para al menos un individuo por escrito u oralmente,independientemente de los medios de comunicación. La penalidad por este crimenes un delito menor, hasta 12 meses de cárcel y no más de $500 en multas.

Crímenes de Robo de Identidad en Maryland

Suponerque la identidad de otra persona es ilegal en Maryland según el código criminalestatal § 8-301. Específicamente, este código hace que sea ilegal asumirintencionalmente y con conocimiento la identidad de otra persona con laintención de evitar pagar una deuda, obtener cualquier cosa de valor, o evitaraprehensión o enjuiciamiento por una violación criminal. Además, la parte (b)de este código hace que sea ilegal obtener cualquier información deidentificación personal de otra persona sin su consentimiento con la intenciónde defraudarlos.

Lapenalidad por este crimen depende del valor de cualquier bien o servicioobtenido ilegalmente utilizando la identidad falsa. Si el valor excede $500, lapena es un delito grave, hasta $25,000 en multas y un término de cárcel que noexceda los 15 años. Si el valor es menos de $500, la pena es un delito menor,hasta 18 meses en la cárcel y una multa de no más de $5,000. Sin embargo,cualquier violación de este código en el que la corte pueda demostrar que suintención era distribuir información de identificación personal de otra personase castiga con un cargo de delito grave, así como con hasta 15 años de cárcel y$25,000 en multas. Si su intención es evitar la identificación, aprehensión oenjuiciamiento por un crimen, la pena es un delito menor, hasta 18 meses deencarcelamiento y $5,000 en multas.

Ademásde las multas impuestas, también se le puede pedir que pague la restitución ala víctima del crimen, incluido el valor de los bienes o servicios obtenidos,los honorarios de abogados y los costos incurridos al borrar la calificacióncrediticia y el historial crediticio de la víctima.

Los presuntos crímenes de robo de identidad a menudo están sujetos a numerosas complicaciones legales, en algunos casos a causa de malentendidos, disputas entre miembros de la familia y violaciones accidentales. Un de nuestros abogado de fraude de Maryland puede dar claridad a su caso y recurrir a defensas comprobadas para maximizar sus posibilidades de recibir un veredicto favorable.

Fraude de Esquema Piramidal en Maryland

Elcódigo criminal de Maryland § 8-404 declara ilegal promover, publicitar,establecer u operar un esquema de promoción piramidal, más comúnmente conocidocomo un esquema piramidal. El Estado define un esquema de promoción piramidalcomo cualquier operación o plan en el cual un participante debe pagar unatarifa para recibir compensación al presentar a otras personas en la operacióno plan. En una empresa comercial legítima, los fondos se generan a través de laventa de servicios, bienes y otras cosas de valor, no mediante la contrataciónde otros para unirse al mismo esquema.

Algunosescenarios que a veces se consideran como esquemas piramidales aunque sonlegales incluyen los siguientes:

  • Una operación en la cual losparticipantes pagan por servicios y/o bienes para revender esos artículos apersonas que no están involucradas en la operación y que no se inscriben en laoperación realizando una compra.
  • Una operación que asigna asus participantes tiempo o esfuerzo, pero no dinero, para reclutar más participanteso realizar ventas
  • Una operación en la que losparticipantes reciben un reembolso o descuento comprando servicios o bienes deun grupo o asociación de compra cooperativa.

Unesquema de promoción piramidal aún se considera como tal, incluso si la organizaciónlimita la elegibilidad o el número de participantes que pueden optar porparticipar. Además, no es una defensa válida afirmar que los participantesrecibieron bienes adicionales (como regalos “gratuitos”) más allá. elderecho a compensación como participante en el plan al pagar una tarifa alesquema piramidal.

Lapenalidad por operar, publicitar, establecer o promover un esquema de promociónpiramidal es un delito menor, así como hasta 1 año en la cárcel y una multa queno exceda $10,000.

Estadísticas de Fraude en Maryland

Marylandtiene la tercera tasa más alta de fraude de tarjetas de crédito en la nación,con 393.6 casos reportados por cada 100,000 ciudadanos por año. Nevada yColorado son los únicos dos estados en la nación con tasas más altas de fraudecon tarjeta de crédito reportada, mientras que algunos de los estados menospropensos al fraude con tarjeta de crédito incluyen Mississippi, Arkansas yNorth Dakota.

Anivel nacional, aproximadamente la mitad de las víctimas de fraude con tarjetade crédito tienen entre 40 y 59 años. Aproximadamente el 48% de todas lasinstancias de fraude con tarjeta de crédito se originan por correo electrónico,mientras que solo el 10% se inicia por teléfono. Alrededor del 37% de los casosde fraude con tarjetas de crédito involucran tarjetas de crédito falsificadas;23% involucra tarjetas perdidas o robadas; 10% involucra dar información decrédito a un telemarketer fraudulento; 7% involucra fraude postal; y el 4%involucra el robo de identidad. En general, alrededor del 40% de todas lasactividades de fraude financiero se relacionan con tarjetas de crédito.

Si ha sido acusado de fraude con tarjetas de crédito, fraude con cheques sin fondos, robo de identidad o cualquier otra forma de fraude, debe usted y su futuro buscar la asistencia legal de un abogado de fraude de Maryland.

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