Veinte mil millones de razones por las que habrá más esfuerzos para luchar contra el fraude financiero
El esfuerzo por combatir el fraude financiero está creciendo en intensidad y alcance. Todos los involucrados (los bancos, los abogados y los reguladores) tienen mucho que aprender. Si aún no lo sabían, hoy un titular del periódico (donde trabajan algunas de mis personas favoritas) les reveló este hecho. El guardián:
"JP Morgan pagará 1.7 millones de dólares por su participación en la estafa de Madoff: al resolver los cargos de que ignoró las pruebas de fraude, los pagos del banco al gobierno de Estados Unidos suman casi 20 millones de dólares".
Puedes investigar esta historia y la cifra todo lo que quieras, pero aquí mismo dice que 1.7 millones de dólares es mucho dinero para un solo caso: un caso para resolver cargos penales. Por supuesto, el total de 20 millones de dólares para el año tampoco es exactamente una calderilla.
JP Morgan fue el banquero de Madoff y, al parecer, ahora el banco tiene que pagar por esa relación mal concebida, además de haber pagado ya por otras actividades fraudulentas en los últimos años:
“El acuerdo, anunciado el martes, incluye un llamado acuerdo de procesamiento diferido que requiere que el banco reconozca sus fallas pero también le permite evitar cargos penales. Ningún ejecutivo individual fue acusado de irregularidades”.
Madoff, por supuesto, está en la cárcel, pero sus banqueros no. No estoy seguro de cómo me siento acerca de esa parte. Si la gente ayudó conscientemente a Maddoff y su plan, la cárcel no parece descartada. Aún así, ese no es mi punto aquí. Lo que quiero decir es que, si bien estas cifras parecen enormes, creo que esto es sólo el comienzo de una nueva era de persecución del fraude financiero.
Los abogados de este país con mayor experiencia en entender y lidiar con esquemas de fraude recién ahora están comenzando a utilizar las nuevas herramientas que tienen para perseguir tales esquemas en el sector financiero. La legislación Dodd-Frank, que creó la SEC y la CFTC oficinas de recompensa a denunciantes, todavía es tan nuevo que todavía tenemos que verlo en pleno uso. El mundo financiero apenas está aprendiendo que los denunciantes pueden acudir a abogados y denunciar fraudes financieros de forma anónima. Los banqueros recién están aprendiendo que pueden ganar recompensas de forma anónima por ayudar a esas agencias a investigar casos de fraude.
También es cierto que la mayoría de los casos de reclamos falsos presentados bajo la legislación tradicional de la Ley de Reclamos Falsos de los gobiernos federal y estatal se centran en fraude en contratos de atención médica y/o defensa. Por eso, los abogados que comprenden plenamente el procedimiento de la ley de denuncia de irregularidades y el proceso de representación de los denunciantes, están trabajando para ponerse al día y aprender sobre el fraude financiero y las regulaciones de valores.
Lo que impulsará esto son las mismas cosas que impulsaron la expansión de los casos presentados bajo la legislación federal y estatal de la Ley de Reclamaciones Falsas: leyes nuevas y mejores y un mercado ampliado. La contratación pública ha ido creciendo constantemente desde la década de 1980, aproximadamente desde la época en que Ley Federal de Reclamaciones Falsas volvió a la vida gracias a las enmiendas de 1986. El mercado de contratación gubernamental se expandió exponencialmente y, si bien los casos de reclamaciones falsas también se expandieron, es una lucha continua mantenerse al día con el mercado. Había más dinero disponible para contratistas honestos y también (lamentablemente) deshonestos que intentaban sacar provecho del dinero del Tesoro.
Ahora ha sucedido lo mismo en el mundo financiero. Hay más dinero en el comercio de valores y en las finanzas, por lo que hay un mercado más grande para las transacciones financieras deshonestas. La idea de que el fraude en esta industria debería ser objeto de un litigio real ha sido adoptada recientemente por los políticos y el público en general. Como resultado, se han elaborado nuevas leyes sobre denuncia de irregularidades para luchar más eficazmente contra este tipo de fraude.
La combinación de más dinero y mejores leyes significa que veremos casos más frecuentes y mucho más grandes de fraude financiero procesados por el gobierno y sacados a la luz por los denunciantes. Con suerte, esto ayudará a la mayoría de los inversores a ver el valor de invertir en una industria real que enriquezca a la nación en lugar de estafar a los individuos y al gobierno. Realmente, esa es la intención de estas leyes. Mientras tanto, aquellos de nosotros que trabajamos en casos de la Ley de Reclamaciones Falsas tenemos que ponernos manos a la obra y ver qué podemos hacer con respecto al fraude financiero.
