Un pequeño acuerdo trae un poco de esperanza
Entonces, el banco Capital One colocado con la SEC por $ 3.5 millones hoy. Gran cosa dices.
El libro Deal del New York Times cita a algunas personas anónimas que parecen estar de acuerdo. Después de todo, una multa de 3.5 millones de dólares a Capital One Bank probablemente sea algo parecido a un error de redondeo. ¿Ganan más dinero que eso con las tarifas de las tarjetas de débito en una semana? La SEC dice que el banco "subestimó materialmente" sus gastos por pérdidas crediticias y "no logró mantener controles internos efectivos". Esto ocurre en la división de préstamos para automóviles del banco, pero para ser justos, no parecía involucrar los miles de millones de dólares en declaraciones erróneas que normalmente esperaríamos ver en una acción de ejecución. Aquí hay algo bastante interesante sobre esta historia en particular: la SEC multó a personas que trabajan en el banco. No es mucho dinero, claro, pero, incluso si no es mucho dinero, es algo que hay que hacer responsable personalmente a los ejecutivos.
Sin embargo, lo que encuentro más interesante son las fechas de las acusaciones. El caso de la SEC se remonta a principios de 2007 y parece referirse específicamente al segundo trimestre de 2007. Da un poco de miedo que las acusaciones hayan tardado tanto en resolverse. Es comprensible que un acuerdo de 3.5 millones de dólares no esté en el primer lugar de la lista de problemas de 2007, cuando todo el sistema bancario amenazaba con colapsar. Uno se pregunta si la SEC necesita más gente calificada para hacer frente a las consecuencias de los desastres financieros de 2007 y 2008. Al parecer todavía no se han ocupado completamente de todos los casos de ejecución de aquel entonces.
Abogados que esperan presentar una solicitud ante la SEC qui tam acciones mañana por la mañana y obtener resultados al final de la semana, desafortunadamente, será mejor que sean un poco realistas con sus clientes. Tendremos que esperar un poco para llamar la atención de la agencia. Pasará algún tiempo si los casos de la crisis financiera de 2007-2008 aún no se resuelven. Además, por supuesto, ahora la oficina de denuncias de irregularidades de la SEC recibe, según se informa, docenas de nuevos consejos cada semana. Eso creará un nuevo retraso. Todo esto garantiza en gran medida que la lectura sobre acciones de aplicación de la ley en el periódico probablemente refleje eventos de hace unos años en lugar de eventos de la semana pasada.
Nos gustaría que se contratara a más personas para ayudar a la agencia a afrontar esta realidad. Mientras tanto, incluso una pequeña recuperación, incluso una que haya recorrido un largo y difícil camino hacia la solución, es digna de aplauso. Significa que, en algún nivel, la Agencia puede realmente hacer cumplir sus regulaciones y lograr algo.
Esa es una esperanza para aquellos de nosotros que queremos presentar nuevos casos relacionados con fraude financiero.
