Seamos civilizados: por qué la Ley de Reclamaciones Falsas no es un remedio penal contra el fraude
Es bueno ver que el New York Times y un profesor de Virginia están intentando responsabilizar al Departamento de Justicia para procesar el fraude.
Pero aquí está el problema. No permitamos que el uso de sanciones penales o el llamado a imponer sanciones penales nos divida y nos impida utilizar la Ley de Reclamaciones Falsas para luchar contra el fraude.
Hay muchas razones para quejarse, como lo hace James B. Stewart de The New York Times cuando informa sobre un hecho de la vida relacionado con delitos corporativos. El hecho es que procesar a los individuos a cargo de las grandes corporaciones es algo difícil de hacer. Ha hecho una crítica seria a la actividad del gobierno en este ámbito.
La Equipos cita un libro académico para quejarse de que los responsables de esquemas de fraude masivo como la calificación de hipotecas Standard and Poors no fueron procesados penalmente.
La implicación de El artículo de Stewart. es que el Departamento de Justicia nos ha fallado en la aplicación de acciones penales por fraude financiero:
“Sí, muchas personas han sido procesadas por fraude hipotecario y otros delitos financieros desde la crisis financiera: el Departamento de Justicia ha acusado a más de 4,000 personas sólo de fraude hipotecario, según un portavoz. Y el departamento ha presentado 46,000 casos de delitos de cuello blanco desde 2009.
Sin embargo, casi todos ellos son empleados de bajo nivel con poco o ningún reconocimiento de su nombre. Casi ningún alto ejecutivo de las firmas financieras que pagó multas multimillonarias y de más de miles de millones de dólares por participar en conductas delictivas ha sido acusado o condenado. (Una excepción es Lee B. Farkas, ex presidente de la firma hipotecaria Taylor, Bean & Whitaker, quien es cumpliendo una pena de prisión de 30 años.
Ahora, gracias a Brandon L. Garrett, especialista en procesamiento corporativo de la facultad de derecho de la Universidad de Virginia y autor del reciente libro “Demasiado grande para la cárcel"Sabemos que la noción de que el gobierno ha sido negligente con los malhechores corporativos individuales no es sólo sabiduría popular".
Esta es una queja bastante estándar y es sorprendente cuán graves han sido los problemas de fraude hipotecario y cuán pocos ejecutivos importantes fueron procesados. Aquellos de nosotros involucrados en fraudes hemos oído hablar de personas que pagaron sus hipotecas y fueron expulsadas de sus casas. Se hicieron millones y ha sido un desastre. Pero cobrar miles de millones de la industria financiera por fraude no es nada (la forma en que este artículo parece implicar).
Debemos recordar que es mucho más difícil procesar estos casos que escribir sobre ellos en el New York Times (vale, y bloguea sobre ellos también).
Por supuesto, escribo esto no para excusar el comportamiento criminal (que por supuesto debería ser procesado como Eric Holder afirma que lo hace el Departamento de Justicia), sino para recordar a los posibles denunciantes que un proceso penal está fuera del alcance de los denunciantes y sus abogados.
La Ley de Reclamaciones Falsas es un recurso civil, no penal. La oficina de denunciantes de la SEC pone los hechos en manos de la Comisión. Archivamos nuestros casos. Es el Gobierno de los Estados Unidos el que tiene la autoridad para procesar tales casos. El gobierno puede, si así lo decide, procesar un caso penalmente. Ese no es nuestro papel. Comenzamos aportando los hechos en un proceso civil. Si está buscando un proceso penal como represalia contra individuos, es probable que se sienta decepcionado casi sin importar nada.
Peor aún, me preocupa el peligro central de un posible movimiento hacia la “responsabilidad personal”. Aunque estoy paranoico, temo por la Ley de Reclamaciones Falsas. Tenga cuidado con cualquier movimiento que intente crear una forma de traspasar la responsabilidad corporativa a los individuos (que de todos modos estarán protegidos por la corporación).
Absolutamente, estoy a favor de que los principales perpetradores del fraude rindan cuentas. Recuerde, eso sí, que a veces lo único que podemos conseguir, y no es fácil, es obtener un resultado favorable de la empresa que comete el fraude.
Algunas empresas sin escrúpulos estarían dispuestas a cambiar el muy difícil procesamiento que pueden luchar en un tribunal penal por una reducción de la protección a los denunciantes y de una legislación que recompensa a los denunciantes. En última instancia, es posible que obtengan menos responsabilidad y menos probabilidades de ser procesados, ya que el gobierno necesita más que nada la información de los denunciantes. No debemos permitir que esto se convierta en un comercio. Sin la Ley de Reclamaciones Falsas y sus incentivos para los denunciantes y los importantes acuerdos que produce, veo sólo un sistema parcialmente útil.
Es útil que los críticos serios del gobierno y sus esfuerzos por hacer cumplir estas leyes realicen un seguimiento del historial del gobierno. Pero espero que al mismo tiempo realicen un seguimiento de las herramientas más exitosas para combatir el fraude (la Ley de Reclamaciones Falsas).
