JP Morgan vuelve a ser golpeado
Inmediatamente después del reciente aumento salarial de su presidente, el gigante bancario JP Morgan Chase (JPMC) ahora debe pagar cientos de millones de dólares para resolver importantes reclamaciones presentadas en virtud de la Ley de Reclamaciones Falsas.
El momento es un poco extraño. Primero, la junta directiva aprueba el nuevo paquete salarial de Jamie Dimon. Luego se ordena al banco que pague al gobierno de EE.UU. 614 millones de dólares para resolver las acusaciones de que defraudó al Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano de EE.UU. (HUD), al Departamento de Asuntos de Veteranos de EE.UU. (VA) y a la Administración Federal de Vivienda (FHA).
Así es como ABC News Radio informó la historia:
“La compañía de servicios financieros pagará $614 millones por violar la Ley de Reclamaciones Falsas al suscribir a sabiendas hipotecas que no cumplen con los requisitos y que recibieron cobertura de seguro federal del Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano (HUD), el Departamento de Asuntos de Veteranos (VA) y el Fondo Federal. Administración de Vivienda (FHA)”.
El Departamento de Justicia de los Estados Unidos propio anuncio sobre el caso cita al Fiscal General Adjunto Tony West para darle una perspectiva al caso:
"La resolución anunciada hoy es producto de los continuos esfuerzos del Departamento de Justicia para responsabilizar a aquellos cuya conducta contribuyó a la crisis financiera", dijo el Fiscal General Asociado Tony West. "Este acuerdo recupera fondos reclamados injustamente para programas gubernamentales vitales que brindan a millones de estadounidenses la oportunidad de ser propietarios de una casa y envía un mensaje claro de que tomaremos medidas apropiadamente agresivas contra las instituciones financieras que, a sabiendas, participan en prácticas inadecuadas de préstamos hipotecarios".
Esa es exactamente la razón por la que existe la Ley de Reclamaciones Falsas. Su objetivo es proporcionar incentivos a las personas que quieran ayudar a proteger programas gubernamentales vitales. Al final de ese comunicado de prensa, el Departamento de Justicia nos dice quién es el héroe de la historia: "El acuerdo resuelve las acusaciones de una denuncia presentada por un denunciante privado".
Espero que el denunciante recibió toda la recompensa prevista por la ley. El DOJ informa que las prácticas (supuestamente) ilícitas resueltas por esta acción comenzaron ya en 2002. El DOJ también afirma que el banco admitió cierto grado de culpa.
¿614 millones de dólares son mucho dinero? Por supuesto que sí; pero considere el alcance de las acusaciones resueltas por esta acción según el DOJ:
“JPMC admitió que, durante más de una década, aprobó miles de préstamos de la FHA y cientos de préstamos del VA que no eran elegibles para el seguro de la FHA o del VA porque no cumplían con los requisitos de suscripción aplicables de la agencia. JPMC admitió además que no informó a la FHA y al VA cuando sus propias revisiones internas descubrieron más de 500 préstamos defectuosos que nunca debieron haber sido presentados para el seguro de la FHA y el VA”.
Diez años es mucho tiempo. Cuando los sospechosos habituales empiezan a quejarse de que la Ley de Reclamaciones Falsas es injusta o de que los denunciantes no deberían recibir protección o incentivos conforme a la ley (o intentan dificultar que los denunciantes denuncien acusaciones graves al gobierno), piense en este caso. El banco tuvo que pagar 614 millones de dólares, al menos en parte, porque incluso después de que JP Morgan se enteró de lo que estaba pasando, no detuvo las prácticas ilícitas.
¿Qué detuvo realmente el fraude? El denunciante que trabaja con el Departamento de Justicia.
