Departamento de Justicia llega a un acuerdo con JP Morgan
Abogado de la Ley de Reclamaciones Falsas Tony Munter contribuyó con esta publicación de blog.
¿Por qué Estados Unidos perseguiría a los grandes bancos? Por la misma razón que lo hizo Willy Sutton, ahí es donde está el dinero.
Ahora, años después de la crisis financiera, el Departamento de Justicia está empezando a recibir algo de dinero real. Al parecer, JP Morgan ha acordado un acuerdo de 13 mil millones de dólares (es decir, 13 seguidos de 9 ceros) por su papel en las “fechorías” en la venta de valores respaldados por hipotecas.
Sin duda es mucho dinero. Esto sigue a las garantías del Departamento de Justicia de que perseguirán a los bancos, según informó Bloomberg News:
El fiscal general de Estados Unidos, Eric Holder, dijo este mes que es una prioridad para su departamento y el presidente. Barack Obama perseguir agresivamente las irregularidades de los bancos. JPMorgan no será penalizado por irregularidades relacionadas con Bear Stearns y WaMu, dijo una persona familiarizada con las conversaciones. Más bien, las partes del acuerdo relacionadas con esas instituciones serán compensatorias.
http://www.bloomberg.com/news/2013-10-22/buffett-says-dimon-had-to-bare-throat-in-submission.html
Este acuerdo, por muy grande que sea, parece sólo el comienzo para los grandes bancos. En otro artículo, Bloomberg News informó:
Estados Unidos planea utilizar el pacto propuesto por JPMorgan como modelo mientras busca otros acuerdos bancarios, utilizando un híbrido de alivio al consumidor y sanciones, dijo la persona familiarizada con el asunto.
El Departamento de Justicia tiene una oportunidad bastante inusual. Los bancos que todavía están en funcionamiento no son particularmente populares, pero gozan de buena salud financiera. Además, las leyes adicionales sobre denuncia de irregularidades facilitan que las personas presenten la información necesaria para descubrir quién está haciendo qué en el mundo de la banca.
La oficina de denuncias de la SEC está recibiendo un flujo constante de información desde dentro del mundo financiero. Esa oficina ni siquiera existía al inicio de la crisis financiera, cuando ocurrieron los hechos que aparentemente serán cubiertos por este último acuerdo.
No hay nada que impida que una persona presente un caso bajo una Ley Estatal de Reclamaciones Falsas si esa persona tiene información sobre un banco que actuó de manera de defraudar a un plan de pensiones estatal, por ejemplo. Por supuesto, también hemos visto recientemente algunos procesamientos basados en la banca internacional como resultado de abusos de la llamada tasa “LIBOR”.
Lo que realmente importa de todo esto es la aparente voluntad de la administración de enfrentarse a las grandes instituciones financieras. Las noticias de Bloomberg citaron el Fiscal General sobre las acciones agresivas del Departamento en esta área:
“Era claramente una prioridad para el presidente, era una prioridad para mí y para este Departamento de Justicia. Una mirada a la magnitud del daño y la cantidad de personas que sufren como resultado de estos actos que estamos investigando me hizo entender que mi participación personal era necesaria”.
Ahora que los denunciantes ven que el Departamento se toma en serio la persecución de los grandes bancos, es posible que Holder y sus colegas dispongan de información más sólida. Es alentador ver que el Departamento está siguiendo esta línea de acción. Alguien con información privilegiada podría ganar una gran cantidad de dinero con el caso o la divulgación debidamente presentados. Más importante aún, ahora parece que esa persona también puede contar con el apoyo de un Departamento de Justicia activo.
