Un abogado denunciante analiza el Departamento de Justicia, el NYT y el fraude hipotecario
Aquí hay una historia del New York Times que realmente nunca pasa de moda.
Gretchen Morgenson, una de las pocas columnistas de negocios que vale la pena leer, criticó duramente al Departamento de Justicia de Estados Unidos por no procesar (a suficientes) ejecutivos involucrados en las crisis hipotecarias de los últimos años. Utiliza la palabra "fraude" de forma explícita. Morgenson informa sobre una auditoría interna del Departamento de Justicia y afirma:
“El informe, llamado 'Auditoría de los esfuerzos del Departamento de Justicia para abordar el fraude hipotecario', cubre el período de 2009 a 2011. Reivindica a cualquiera que haya cuestionado alguna vez la afirmación del gobierno de que la razón por la que no hubo más casos de fraude relacionado con hipotecas es porque los casos simplemente no estaban ahí para ser presentados”.
Morgenson critica al Departamento de Justicia (y esta es una versión educada de cómo lo expresa) por exagerar su éxito, exagerar el grado en que hicieron del fraude hipotecario una prioridad y exagerar su capacidad para perseguir el fraude hipotecario.
Puede que sea una crítica justa o no, pero aquí está la verdadera pregunta: ¿Tiene el Departamento de Justicia los recursos necesarios para perseguir fraudes financieros complicados tan agresivamente como nos gustaría?
La solución puede resultar contraintuitiva para el New York Times y, tal vez, para obtener la publicidad que el Departamento de Justicia suele buscar.
En primer lugar, el Departamento de Justicia debería decir rotundamente que necesita más recursos para perseguir el fraude en el sector financiero (así como en otros sectores relacionados con el gobierno federal).
No hay nada de malo en admitir lo que todo fiscal federal sabe y muchos funcionarios gubernamentales podrían decirle, siempre y cuando primero digan que sus puntos de vista son propios y "...no reflejan la política oficial del gobierno", que es que necesitan más recursos. . Ponga la pelota en manos del Congreso. Desafíelos a votar en contra de los recursos para luchar contra el fraude.
La Fiscalía Federal tiene mucho que hacer y luchar contra el fraude en general (y mucho menos en un área de fraude) es sólo una de sus muchas responsabilidades. Depende de la División Civil del Departamento de Justicia y allí también se dividen los recursos.
Sin embargo, si echas un vistazo al organigrama del Departamento de Justicia, encontrarás la Sección de Fraudes de la Rama de Litigios Comerciales, y ellos pueden hacer una afirmación importante, que incluso podría subestimar los hechos:
“La Sección de Fraude litiga muchos de los casos de mayor importancia de la División Civil, en términos monetarios. Trabajando con fiscales estadounidenses en todo el país, los abogados de la Sección de Fraudes han recuperado casi $1.8 mil millones en cada uno de los últimos siete años de individuos y corporaciones que han defraudado al gobierno. Desde 1986, la Sección de Fraude, en estrecha colaboración con los abogados de la USAO, ha recuperado más de $20 mil millones en acuerdos y sentencias.
Dado que esta es la sección que trabaja con los denunciantes de la Ley de Reclamaciones Falsas, estas cifras son en realidad bajas. Hablaré de eso en blogs posteriores. Sin embargo, el primer punto es este: aquí hay un recurso que genera dinero para el gobierno. También le ahorra más dinero al gobierno cuando los contratistas deciden que involucrarse en fraude no es un buen negocio.
En segundo lugar, y usted sabía que esto iba a suceder, el apoyo activo a los denunciantes que presentan este tipo de casos es la mejor manera de hacer que esto funcione. Las hipotecas están aseguradas a nivel federal y también involucran dinero de Fannie Mae y Freddie Mac. Hay un interés que puede traducirse en casos de Reclamaciones Falsas cuando ocurre fraude en el mundo financiero. Los denunciantes inteligentes tienen tanto el conocimiento interno como la experiencia que el Departamento de Justicia necesita para tener éxito en estos casos.
Más recursos son esenciales. Sé que la señora Morgenson quiere criticar al Departamento de Justicia por exagerar su capacidad para luchar contra el fraude. Sin embargo, este año el Departamento de Justicia resolvió casos que implicaban recuperaciones masivas contra bancos. ¿Qué podría recuperar el Departamento de Justicia si, en lugar de unos pocos cientos de abogados (tal vez) repartidos entre las 94 fiscalías federales y un par de cientos con muchas otras responsabilidades en la División Principal de Justicia, el Departamento de Justicia tuviera más recursos dedicados a luchar contra el fraude?
Supongamos que el DOJ pudiera resolver diez casos más importantes de la Ley de Reclamaciones Falsas al año y, como resultado, recuperar mil millones de dólares más para el gobierno federal. ¿Cuántos abogados e investigadores podría contratar con ese tipo de ahorro?
Amigos, mil millones de dólares no es mucho más que recuperar. Sin embargo, contrataría a 4,000 personas a un coste total de 250,000 por persona (cifra prestaciones administración, oficinas, etc.). ¿Alguien piensa seriamente que 4,000 personas más dedicadas a luchar contra el fraude en este país y a trabajar con los denunciantes no devolverían al gobierno más de mil millones de dólares provenientes de las empresas que están cometiendo fraude? Está previsto que Medicare gaste casi 600 mil millones de dólares sólo en este año fiscal. Se espera que los contratos de defensa y la industria hipotecaria gasten cantidades similares.
Pongámonos serios; dejemos de quejarnos por unos comunicados de prensa, dejemos de fingir que hacemos lo suficiente y contratemos a 4,000 personas para que trabajen con los denunciantes y apliquen de verdad la Ley de Reclamaciones Falsas para combatir el fraude. Entonces el gobierno podría empezar a recuperar pérdidas significativas.
