Dependiendo de la gravedad y la naturaleza específica del caso, los cargos de fraude en Maryland se castigan con un delito menor o un delito grave. Si bien un delito grave es el más grave de los dos por un amplio margen, una condena por un delito menor también puede tener implicaciones graves, incluidos años de cárcel y multas elevadas que podrían ser inasequibles, especialmente inmediatamente después de su juicio. En muchos casos, ya sea que un delito de fraude se persiga como un delito menor o un delito grave en Maryland depende del valor de cualquier bien o servicio robado o malversado mediante actividad fraudulenta. En Español.
Nuestros abogados defensores de fraude en Maryland tienen años de experiencia luchando contra cargos de fraude para clientes, utilizando un conocimiento profundo de los códigos penales de Maryland, las defensas permitidas y los precedentes legales. Con la ayuda de un abogado experto en fraude de Maryland, tendrá la mejor posibilidad posible de recibir un resultado positivo en su juicio.
Las leyes relativas a los cheques sin fondos están cubiertas por el Título 8, Subtítulo 1 del código penal de Maryland. Según el código § 8-103, es ilegal emitir un cheque sabiendo que no hay fondos suficientes para liquidarlo. Específicamente, esto hace que sea ilegal emitir un cheque para obtener servicios o bienes si se cumple todo lo siguiente:
La parte (b) de este código establece que es ilegal emitir un cheque si tiene la intención de detener el pago antes de que el destinatario cobre el cheque. Además, la parte (c) de este mismo código establece que es ilegal pasar un cheque a un tercero con la intención de rechazar el pago. Finalmente, este código prohíbe a las personas pasar un cheque sabiendo que el librador no tiene fondos suficientes o que el pago ya ha sido detenido.
Si es declarado culpable de esta ley, las sanciones dependerán del valor de los servicios o bienes que obtuvo al emitir el cheque sin fondos, según el código penal de Maryland § 8-106. Si el valor de la propiedad es de $500 o más, la pena es un delito grave, junto con hasta 15 años de prisión y una multa que no excede los $1,000. La multa es la misma ya sea que los bienes o servicios se hayan obtenido utilizando un cheque sin fondos o varios, siempre y cuando los cheques sumen acumulativamente al menos $500 y se hayan pasado a una sola persona dentro de un solo período de 30 días.
Si el valor total de la propiedad o servicios obtenidos es inferior a $500, la pena es un delito menor, junto con hasta 18 meses de cárcel y no más de $100 en multas. Si el valor de los bienes o servicios es inferior a $100, la pena también es un delito menor, más hasta 90 días de cárcel y una multa que no excede los $500.
Además de estas sanciones, las personas declaradas culpables de fraude con cheques deben pagar una restitución a cualquier persona que tenga un interés de propiedad en los bienes o servicios, más una tarifa de hasta $35 por cada cheque sin fondos.
En Maryland, los delitos de fraude con tarjetas de crédito están cubiertos por el Título 8, Subtítulo 2 del código penal. Según el código § 8-203, es ilegal hacer una declaración falsa sobre su identidad para obtener una tarjeta de crédito cuando sabe que la declaración es falsa y tiene la intención de que se confíe en ella. La pena por este delito es un delito menor, así como hasta 18 meses de cárcel y una multa que no excederá los $500.
El artículo 8-204 del Código Penal se refiere al robo de tarjetas de crédito. Según este código, es ilegal quitarle una tarjeta de crédito a otra persona, e igualmente ilegal obtener una tarjeta de crédito de otra persona con la intención de venderla. Además, la parte (b) de este código prohíbe a las personas recibir una tarjeta de crédito cuando saben que la tarjeta fue entregada en una dirección incorrecta o se perdió. La parte (c) de este código también establece que es ilegal vender una tarjeta de crédito a menos que usted sea el emisor, o comprar una tarjeta de crédito a cualquier persona que no sea el emisor. Finalmente, la parte (d) hace que sea ilegal recibir una tarjeta de crédito cuando se sabe que se obtuvo mediante una violación de este código.
La pena por robo de tarjetas de crédito, constituida por cualquiera de las acciones del párrafo anterior, es un delito menor, de hasta 18 meses de cárcel y hasta $500 de multa.
Según el artículo 8-205 del Código Penal de Maryland, es ilegal fabricar o grabar falsamente una tarjeta de crédito, del mismo modo que es igualmente ilegal poseer o transferir un dispositivo fabricado o grabado falsamente que pretenda ser una tarjeta de crédito. Además, la parte (c) de este código prohíbe a personas distintas del titular de la tarjeta firmar una tarjeta de crédito con la intención de cometer fraude. La pena por cualquier violación del código §8-205 es un delito grave, así como hasta 15 años de prisión y una multa que no excede los $1,000.
Según el código penal § 8-206, es ilegal utilizar una tarjeta de crédito falsificada para obtener bienes, servicios, dinero o cualquier otra cosa de valor. Esta ley sólo se aplica si sabes que la tarjeta de crédito es falsa. La pena por este delito depende del valor de los bienes o servicios obtenidos utilizando la tarjeta de crédito falsificada. Si el valor es inferior a $100, la pena es un delito menor, hasta 90 días de prisión y hasta $500 de multa. Si el valor es inferior a $500, la pena es un delito menor, hasta 18 meses de cárcel y hasta $500 de multa. Si el valor excede los $500, la pena es un delito grave, más hasta $1,000 en multas y hasta 15 años de prisión.
Finalmente, el Código Penal § 8-210 declara ilegal publicar el número o código en una tarjeta de crédito telefónica con la intención de evitar de manera fraudulenta un cargo de peaje. Este código define publicar como comunicar información a al menos una persona por escrito u oralmente, independientemente del medio de comunicación. La pena por este delito es un delito menor, más hasta 12 meses de cárcel y no más de $500 en multas.
Asumir la identidad de otra persona es ilegal en Maryland según el código penal estatal § 8-301. Específicamente, este código hace que sea ilegal asumir intencionalmente y con conocimiento la identidad de otra persona con la intención de evitar pagar una deuda, obtener algo de valor o evitar la detención o el procesamiento por una infracción penal. Además, la parte (b) de este código establece que es ilegal obtener información de identificación personal de otra persona sin su consentimiento con la intención de defraudarla.
La pena por este delito depende del valor de los bienes o servicios obtenidos ilegalmente utilizando la identidad falsa. Si el valor excede los $500, la pena es un delito grave, más hasta $25,000 en multas y una pena de prisión que no excede los 15 años. Si el valor es inferior a $500, la pena es un delito menor más hasta 18 meses de cárcel y una multa no mayor a $5,000. Sin embargo, cualquier violación de este código en la que el tribunal pueda demostrar que su intención era distribuir información de identificación personal de otra persona se castiga con un delito grave, así como con hasta 15 años de prisión y 25,000 dólares en multas. Si su intención es, en cambio, evitar la identificación, aprehensión o procesamiento por un delito, la pena es un delito menor, hasta 18 meses de prisión y $5,000 en multas.
Además de las multas impuestas, es posible que también deba pagar una restitución a la víctima del delito, incluido el valor de los bienes o servicios obtenidos, los honorarios de los abogados y los costos incurridos para limpiar la calificación crediticia y el historial crediticio de la víctima.
Los presuntos delitos de fraude de identidad suelen estar sujetos a numerosas complicaciones legales, y algunos casos resultan de malentendidos, disputas entre miembros de la familia y violaciones accidentales. Uno de nuestros abogados con experiencia en fraude en Maryland puede brindar claridad a su caso y recurrir a defensas comprobadas para maximizar sus posibilidades de recibir un veredicto favorable.
El artículo 8-404 del Código Penal de Maryland declara ilegal la promoción, publicidad, establecimiento u operación de un esquema promocional piramidal, más comúnmente conocido como esquema piramidal. El Estado define esquema promocional piramidal como cualquier operación o plan en el que un participante debe pagar una tarifa para recibir una compensación mediante la introducción de otras personas en la operación o plan. En una empresa comercial legítima, los fondos se generan mediante la venta de servicios, bienes y otras cosas de valor, no reclutando a otros para que se unan al mismo plan.
Algunos escenarios que a veces se consideran esquemas piramidales aunque sean legales incluyen los siguientes:
Un esquema de promoción piramidal todavía se considera como tal incluso si la organización limita la elegibilidad o el número de participantes que pueden optar por participar. Además, no es una defensa válida afirmar que los participantes recibieron bienes adicionales (como obsequios "gratuitos") más allá de el derecho a una compensación como participante en el plan mediante el pago de una tarifa al esquema piramidal.
La pena por operar, publicitar, establecer o promover un esquema promocional piramidal es un delito menor, así como hasta 1 año de cárcel y una multa que no excederá los $10,000.
Maryland tiene la tercera tasa más alta de fraude con tarjetas de crédito del país, con 393.6 casos reportados por cada 100,000 ciudadanos por año. Nevada y Colorado son los únicos dos estados del país con tasas más altas de fraude con tarjetas de crédito, mientras que algunos de los estados menos propensos al fraude con tarjetas de crédito incluyen Mississippi, Arkansas y las Dakotas.
A nivel nacional, aproximadamente la mitad de las víctimas de fraude con tarjetas de crédito tienen entre 40 y 59 años. Aproximadamente el 48% de todos los casos de fraude con tarjetas de crédito se originan a través del correo electrónico, mientras que sólo el 10% se inician por teléfono. Alrededor del 37% de los casos de fraude con tarjetas de crédito involucran tarjetas de crédito falsificadas; el 23% implica tarjetas perdidas o robadas; el 10% implica dar información crediticia a un vendedor telefónico fraudulento; el 7% implica fraude postal; y el 4% involucra robo de identidad. En general, alrededor del 40% de todas las actividades de fraude financiero están relacionadas con tarjetas de crédito.
Si ha sido acusado de fraude con tarjetas de crédito, fraude con cheques sin fondos, robo de identidad o cualquier otra forma de fraude, se debe a usted mismo (y a su futuro) buscar la asistencia legal de uno de nuestros abogados con experiencia en fraudes de Maryland.
